Az Kredamontiva piaci, múltbeli és kockázati információkat dolgoz fel, hogy konkrét eszközoptimalizálási ajánlásokat adjon a hosszú távú vagyonbiztonságot kereső családoknak és befektetőknek.
A beruházási és eszközallokációs döntések állandóan változó változóktól függenek: árfolyamok, árfolyamok, ágazati viselkedés és makrogazdasági mutatók. E változók manuális áttekintése késéseket és torzításokat eredményez, amelyek befolyásolják a végeredményt.
Az Kredamontiva olyan prediktív intelligencia modelleket tartalmaz, amelyek folyamatosan dolgozzák fel ezeket a forrásokat, azonosítják a releváns mintákat, és ezt az elemzést konkrét ajánlásokká alakítják át anélkül, hogy megváltoztatnák a felhasználó megítélését, de csökkentenék az információtúlterheléssel járó hibahatárt.
Azon adatkategóriák szemléltető ábrázolása, amelyeket a modell egyidejűleg integrál az ajánlás generálása előtt.
Az Kredamontiva modellek a hosszú idősorokat a közelmúltbeli piaci jelzésekkel kombinálják az eszközök valószínű viselkedési forgatókönyveinek felépítéséhez. Minden előrejelzés frissül, amint új adatok érkeznek, nem pedig havonta egyszer felülvizsgált statikus becslésen alapulnak.
A platform nem várja meg a közeli reakcióidőt. Ha egy változó túllép egy meghatározott küszöbértéket, a rendszer újraszámítja a megfelelő forgatókönyvet, és tükrözi a változást a felhasználói panelen, lehetővé téve a megalapozott döntések meghozatalát még aznap.
Minden ajánlást expozíciós tartomány és eltérési figyelmeztetések kísérnek. A kockázatcsökkentési keretrendszer nem szünteti meg a piaci bizonytalanságot, hanem egyértelmű korlátokat és korai figyelmeztetéseket határoz meg, hogy a felhasználó reagálni tudja helyzetét.
A legtöbb vagyonkezelési eszköz negyedéves vagy éves szakaszokban hoz eredményt. Az Kredamontiva minden munkanapon teljesítményjelentést készít, amely tartalmazza a kiértékelt pozíciók részleteit, a modell feltételezéseit és az előző forgatókönyvhöz viszonyított eltéréseket.
A piaci, történelmi és kockázati források beépítésre kerülnek. A hiányos vagy inkonzisztens rekordokat a rendszer eldobja a modellbe való belépés előtt, nehogy a hibás adatok torzítsák az eredményt.
Mindegyik modellt szembeállítják ismert történelmi időszakokkal, mielőtt egy jelenlegi forgatókönyvre alkalmaznák. Ha a megfigyelt viselkedéstől való eltérés meghaladja az elfogadott határt, a modellt az ajánlás kiadása előtt korrigáljuk.
Az eredményt konkrét ajánlássá fordítják le, amelyet a megbízhatósági szint, az időhorizont és a kapcsolódó kockázati tartomány kísér, így a felhasználó a döntést a teljes kontextusban értékeli.
A vállalati pénzügyi csapatok Kredamontiva modelleket használnak a tőkeallokációs forgatókönyvek értékelésére, a különböző finanszírozási források költségeinek összehasonlítására, valamint a makrogazdasági változók működési áramlásra gyakorolt hatásának előrejelzésére, olyan jelentésekkel, amelyek támogatják a vezetői bizottságokban folytatott vitát.
A magánbefektetők a platformot arra használják, hogy konzisztens keretrendszerben tekintsék át a befektetési lehetőségeket: a várható hozam előrejelzését, a kapcsolódó kockázat szintjét és az azonos időhorizonton elérhető alternatívákkal való összehasonlítást.
A diverzifikált portfólióval rendelkező családok és befektetők konszolidált leolvasást kapnak teljes kitettségükről, figyelmeztető jelzéssel, ha egy szektorban vagy eszközben a koncentráció meghaladja a kockázati profiljukban meghatározott küszöböt.
A diagnózis elemzi az Ön jelenlegi pénzügyi helyzetét, a kockázat szintjét, amellyel szembesül, és azokat a területeket, ahol az Kredamontiva prediktív intelligenciája nagyobb áttekinthetőséget nyújthat. Ez nem jelent szerződéses kötelezettségvállalást.